AI로 만든 나만의 투자 전략 공개
투자에도 ‘AI의 손길’이 필요할 때! 감이 아니라 데이터로 움직이는 나만의 전략, 전부 공개합니다.
안녕하세요, 요즘 주식이나 ETF, 혹은 코인 투자하시는 분들 많죠? 저도 몇 년 전부터 투자를 시작했는데요, 한동안 감에만 의존하다가 ‘AI’를 접목해보면서 확실히 달라졌어요. 처음엔 그냥 엑셀에 수치 정리하는 정도였는데, 요즘은 GPT 모델에 전략 짜주고, 백테스트 돌리고, 심지어 자동매매 아이디어까지 만들고 있어요. 그래서 오늘은 제가 직접 경험하며 다듬어온 ‘AI 기반 맞춤 투자 전략’을 공유해보려 합니다. 실수도 많았지만, 그만큼 배운 것도 많았거든요.
AI를 투자 전략에 쓰는 이유
왜 AI냐구요? 간단해요. 사람은 감정에 휘둘리고, AI는 데이터만 봐요. 저는 이 차이를 체감하고 나서 완전히 방향을 틀었죠. 특히 시장이 흔들릴 때 감정적으로 매수/매도 결정하던 시절이 있었는데, 지금은 AI가 짜준 전략에 따라 움직이니까 훨씬 안정적이에요. 그리고 요즘은 GPT 모델로 뉴스 요약해서 투자 판단 보조하거나, 파이썬으로 퀀트 전략까지 돌려보니까 더더욱 데이터 기반이 되는 느낌이죠. 감이 아닌 근거로 움직이는 거, 진짜 중요해요.
내가 사용하는 AI 도구들
제가 실제로 사용해본 AI 기반 도구들을 간단히 정리해볼게요. 각각 목적이 다르니 상황에 맞게 쓰는 게 핵심이에요.
| 도구명 | 기능 | 활용 팁 |
|---|---|---|
| ChatGPT + 플러그인 | 뉴스 요약, 종목 정보 분석 | 프롬프트만 잘 짜면 투자 아이디어 뚝딱! |
| 파이썬(Python) | 백테스트, 퀀트 분석 | pandas, backtrader 꼭 배우세요 |
| 딥서치 / 시킹알파 | 실적 분석, 기업 비교 | 퀄리티 좋은 리포트 확인 가능 |
투자 전략 설계 단계 공개
저는 다음과 같은 흐름으로 AI 기반 전략을 만들어요. 이건 투자자 성향에 따라 달라질 수 있지만, 기본 뼈대는 유사해요.
- 시장/업종 트렌드 탐색 (AI 요약 활용)
- 종목 필터링 (PER, ROE 등 기준 설정)
- 파이썬으로 전략 설계 및 조건 매칭
- 백테스트 및 MDD, CAGR 분석
- 리밸런싱 주기 및 리스크 관리 기준 설정
백테스트 결과와 해석
전략만 짜놓고 실전 적용하면 큰일 나요. 백테스트는 필수입니다. 저도 처음엔 ‘좋아 보이는데?’ 하면서 바로 실행했다가 손실 본 적 있어요. 아래는 실제로 제가 최근 1년 백테스트한 전략 결과예요.
| 지표 | 결과 | 해석 |
|---|---|---|
| 연평균 수익률 (CAGR) | +18.7% | 시장 수익률 대비 높은 편 |
| 최대 낙폭 (MDD) | -9.4% | 리스크 관리 우수 |
| 승률 | 63% | 3번 중 2번은 수익 |
반자동 투자 루틴 만들기
사실 완전 자동은 아직 어렵지만, 반자동은 충분히 가능해요. 특히 특정 조건이 충족됐을 때 알람을 보내주거나, 리밸런싱 타이밍 알려주는 구조로 구성하면 진짜 편해요. 제가 구성한 루틴은 아래와 같아요:
- 매주 월요일 아침: 전략 기반 종목 리밸런싱 리스트 확인
- 수요일 저녁: ChatGPT에 종목 뉴스 요약 받아보기
- 금요일 밤: 자동 수익/손실 정리 리포트 전송 (Google Sheets 연동)
실패와 교훈: 리얼 후기
이 전략을 만들기까지 실패도 정말 많았어요. 제일 큰 실수는 ‘결과 좋게 나오니까 실전도 괜찮겠지’ 했던 오만함이었죠. 백테스트 결과가 좋아도 시장은 언제나 예외를 만들어내니까요. 그래서 지금은 항상 리스크 관리를 최우선에 두고 있어요. 그리고 너무 복잡한 전략은 오히려 실전에서 실행이 어려우니까, 지금은 심플하면서도 반복 가능한 구조로 설계하고 있습니다.
단기적으론 예측이 어렵지만, 백테스트 기반으로 꾸준히 리밸런싱하고 전략을 고도화한다면 시장 평균 이상 수익을 기대할 수 있습니다.
물론입니다. GPT 같은 LLM 툴과 노코드 플랫폼을 활용하면 간단한 전략 설계나 리서치도 충분히 가능해요.
종목 추천보다는 정보 요약, 기업 비교, 조건 검색 등에 더 강해요. 판단은 결국 사람이 직접 내려야 해요.
그럼요! 시장 상황은 계속 바뀌니까 전략도 계속해서 튜닝해야 해요. 최소 분기마다 점검을 권장합니다.
MDD 기준으로 손절선 설정, 분산투자, 포지션 비중 제한, 유동성 낮은 종목 제외 등을 통해 위험을 줄이고 있어요.
기본적인 파이썬 지식과 Google Sheets API, 혹은 웹훅+자동 알람 시스템 정도면 충분히 반자동 루틴 구현이 가능해요.
끝까지 읽어주셔서 정말 감사합니다! 투자, 특히 AI 기반 전략은 아직 생소할 수 있지만, 직접 해보면 정말 새로운 세계가 펼쳐져요. 단순히 수익을 내는 걸 넘어서, 데이터를 읽고 해석하는 ‘눈’이 생기더라구요. 여러분도 꼭 AI를 활용해서 자신만의 투자 스타일을 만들어보세요. 그리고 혹시 저랑 비슷하게 시도하고 계신 분들, 댓글로 경험 나눠주시면 너무 반가울 것 같아요. 서로의 전략을 참고하면서 같이 성장해보는 거죠 :)
https://smartaivest.blogspot.com/2025/05/ai.html
